वैनगार्ड ग्रुप ने बुधवार, 26 अगस्त को कैलिफोर्निया की वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनी अल्ट्रुइस्ट का अधिग्रहण करने का समझौता किया। अल्ट्रुइस्ट स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों को अभिरक्षा और संपत्ति प्रबंधन सॉफ्टवेयर देती है। कंपनियों ने वित्तीय शर्तें सार्वजनिक नहीं कीं, लेकिन रॉयटर्स ने लगभग 4 अरब डॉलर के मूल्यांकन वाली रिपोर्ट का उल्लेख किया, जबकि एक्सियोस ने 4.6 अरब डॉलर नकद कीमत बताई। यह समझौता दुनिया के सबसे बड़े परिसंपत्ति प्रबंधकों में शामिल वैनगार्ड को फिडेलिटी और चार्ल्स श्वाब के प्रभुत्व वाले बाजार में सीधी जगह देता है।
2018 में स्थापित अल्ट्रुइस्ट पंजीकृत निवेश सलाहकारों को खाते खोलने, सौदे करने और उनका निपटान करने, ग्राहकों की संपत्तियां सुरक्षित रखने तथा पोर्टफोलियो संभालने के डिजिटल साधन देती है। फोर्ब्स के अनुसार करीब 6,500 सलाहकार इस मंच का उपयोग करते हैं। उसने बताया कि अप्रैल 2025 के वित्तपोषण दौर में कंपनी का मूल्य 1.9 अरब डॉलर था और उसके निवेशकों में वेनरॉक, इनसाइट पार्टनर्स और आइकॉनिक शामिल थे।
वैनगार्ड ने कहा कि सौदा पूरा होने के बाद अल्ट्रुइस्ट अलग व्यवसाय के रूप में काम करती रहेगी और अपना नेतृत्व, ब्रांड, सलाहकार-केंद्रित दृष्टिकोण तथा संचालन मॉडल बनाए रखेगी। सामान्य शर्तें पूरी होने पर लेनदेन 2026 में बाद में बंद होने की उम्मीद है। मुख्य कार्यकारी सलिम रामजी ने भावार्थ में कहा कि वित्तीय सलाह की मांग उद्योग की क्षमता से अधिक है और प्रौद्योगिकी सलाहकारों को अधिक लोगों की बेहतर सेवा करने में मदद कर सकती है।
यह खरीद वैनगार्ड के लिए असामान्य कदम है, क्योंकि उसने मुख्य रूप से कम शुल्क वाले सूचकांक कोषों से अपना विशाल कारोबार बनाया और बहुत कम कंपनियां खरीदी हैं। रॉयटर्स के अनुसार 31 मार्च तक वह करीब 12 लाख करोड़ डॉलर की संपत्तियों का प्रबंधन करती थी। इससे पहले उसने 2021 में संपत्ति प्रौद्योगिकी प्रदाता जस्ट इनवेस्ट खरीदा था। नया समझौता पारंपरिक कोष व्यवसाय से आगे सलाह और संपत्ति प्रबंधन बढ़ाने की रामजी की रणनीति को आगे ले जाता है।
प्रतिस्पर्धा पर इसका असर पूरे स्वतंत्र सलाहकार उद्योग तक जा सकता है। अल्ट्रुइस्ट श्वाब और फिडेलिटी की अभिरक्षा सेवाओं से प्रतिस्पर्धा करती है, जबकि उसका सॉफ्टवेयर वैनगार्ड के अपने सलाहकारों की भी सहायता कर सकता है। फोर्ब्स ने बताया कि स्वतंत्र पंजीकृत निवेश सलाहकार लगभग 10 लाख करोड़ डॉलर की अमेरिकी संपत्तियां देखते हैं। इसलिए यह प्रौद्योगिकी और अभिरक्षा माध्यम संपन्न परिवारों तथा कम सूचकांक शुल्कों से अलग आय तक पहुंच का महत्वपूर्ण रास्ता है।
सलाहकारों या ग्राहकों के लिए किसी तत्काल बदलाव की घोषणा नहीं हुई। अल्ट्रुइस्ट को अलग रखने का उद्देश्य उसकी गति, संस्कृति और मौजूदा संबंधों को बचाते हुए वैनगार्ड के संसाधन उपलब्ध कराना है। अब नियामक और ग्राहक सौदा पूरा होने की प्रक्रिया, एकीकरण की योजनाओं और कीमतों, उत्पाद उपलब्धता या डेटा संपर्क में किसी भावी बदलाव पर नजर रखेंगे, क्योंकि वैनगार्ड इस अधिग्रहण से वित्तीय सलाह की पहुंच बढ़ाना चाहता है।
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